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Conciliar tu cuenta bancaria

Cuándo usar esta receta​

Usa esta receta al menos una vez al mes, ideal cada semana. Conciliar significa emparejar cada movimiento del extracto bancario con un comprobante registrado en FacturaSuite (cobro, pago, transferencia, comisión). Una conciliación al día detecta cargos no autorizados, pagos duplicados o cobros sin registrar antes de que se acumulen y compliquen el cierre de mes.

Ingredientes​

Antes de empezar, ten listo:

  • Extracto bancario del período en formato Excel, CSV o PDF.
  • La cuenta bancaria registrada en FacturaSuite (Banca → Cuentas Bancarias, /banking/accounts). Ver Bancos.
  • Saldo final del extracto al último día del período.
  • Acceso al módulo de Banca (rol contador o administrador).

Pasos​

1. Inicia una nueva conciliación​

Entra a Banca → Conciliación Bancaria (/banking/reconciliation). Presiona "Iniciar Nueva Conciliación", selecciona la cuenta bancaria y captura el período (inicio y fecha del estado de cuenta) junto con el saldo final del extracto.

A continuación entra a la pantalla de importación del extracto (/banking/reconciliation/import) y carga el archivo del banco. El sistema lee fecha, descripción, monto y tipo de movimiento (débito o crédito).

2. Revisa el matching automático​

FacturaSuite intenta emparejar cada movimiento del extracto con un comprobante del sistema usando reglas:

  • Coincidencia de monto exacto.
  • Cercanía de fechas (mismo día o pocos días).
  • Concepto que mencione referencia, factura o cliente.

Cada movimiento del extracto queda en uno de tres estados:

  • Conciliado: matching automático con un solo candidato claro.
  • Sugerido: hay candidatos posibles, decide manualmente.
  • Sin match: no hay comprobante asociado.

3. Confirma los matchings sugeridos​

Por cada movimiento "sugerido":

  • Revisa los candidatos propuestos.
  • Acepta el correcto.
  • Si ninguno aplica, marca "no coincide" y sigue.

4. Resuelve los movimientos sin match​

Por cada movimiento sin matching, decide:

  • Cobro de cliente sin registrar: registra un cobro contra la factura correspondiente.
  • Pago a proveedor sin registrar: registra un pago contra la factura de compra.
  • Comisión bancaria: registra como gasto bancario.
  • Intereses ganados: registra como ingreso financiero.
  • Transferencia entre cuentas propias: registra una transferencia interna.
  • Cargo desconocido: marca para investigar; no concilies hasta verificar con el banco.
aviso

No fuerces matchings que no calzan en monto. Un movimiento conciliado por error es más difícil de detectar después que un movimiento que quedó pendiente.

5. Resuelve comprobantes en el sistema sin match en el banco​

Hay casos en que un cobro registrado en FacturaSuite no aparece en el extracto:

  • Cheque emitido pero no cobrado: déjalo pendiente; aparecerá en un extracto futuro.
  • Depósito en tránsito: déjalo pendiente; el banco lo refleja al día siguiente.
  • Cobro registrado por error: anula o ajusta el cobro.

6. Concilia el saldo​

Al terminar, el saldo del sistema debe coincidir con el saldo del extracto al último día del período. Si hay diferencia:

  • Revisa partidas en tránsito (cheques pendientes, depósitos no procesados).
  • Verifica que ningún movimiento quedó marcado por error.
  • Confirma que el saldo inicial del extracto coincide con el saldo conciliado del período anterior.

7. Cierra la conciliación del período​

Cuando los saldos cuadren, presiona "Cerrar conciliación". El sistema marca el período como conciliado y bloquea los movimientos para evitar ediciones accidentales.

Verificación​

Confirma que la conciliación quedó bien:

  • Saldo del sistema al último día = saldo del extracto al último día.
  • No hay movimientos del extracto sin matching o sin marcar como pendiente justificado.
  • El reporte de conciliación muestra los pendientes en tránsito documentados.
  • El siguiente período arranca con el saldo conciliado correcto.

Variaciones​

Múltiples cuentas: repite el flujo por cada cuenta bancaria. Las transferencias entre cuentas propias se concilian doble (una salida y una entrada).

Conciliación con tarjeta de crédito empresarial: trata cada gasto del extracto como un comprobante de gasto. La fecha del estado de cuenta marca el período.

Movimientos en USD o EUR: el sistema concilia por moneda. Si el extracto trae USD, registra cobros y pagos en USD. La conversión a peso dominicano se hace al pagar/cobrar la cuenta a peso.

Banco sin export digital: captura los movimientos a mano en una hoja con el formato esperado por la plantilla de importación, o registra cada movimiento manualmente desde el módulo de bancos.

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