Bancos y conciliación

El módulo de Banca centraliza tus cuentas bancarias, transacciones y conciliaciones. Registra ingresos, gastos y transferencias, importa extractos del banco y enlaza cada movimiento con la factura, gasto o asiento contable que lo originó. Así tu tesorería queda alineada con tu contabilidad sin duplicar el trabajo.

Cuentas bancarias

Las cuentas representan los productos financieros donde mantienes tu efectivo: cuentas corrientes, cuentas de ahorro, tarjetas de crédito y otras. Cada cuenta tiene moneda fija, saldo inicial y saldo actual calculado.

Crear una cuenta bancaria

Antes de empezar

Necesitas tener configurada la moneda de la cuenta en Sistema > Monedas. La moneda predeterminada del sistema (Peso Dominicano, DOP) viene preconfigurada.

1. Entra a Banca desde el menú lateral.
2. Pulsa Nueva Cuenta (o entra a Banca > Cuentas y haz clic en Crear).
3. Completa el formulario:
   • Nombre de la cuenta: identificador interno (ej. "Operativa BHD").
   • Banco: nombre de la institución financiera.
   • Número de cuenta: el número impreso en tu chequera o app del banco.
   • Tipo: Corriente, Ahorro, Tarjeta de Crédito u Otro.
   • Moneda: DOP, USD, EUR u otra registrada.
   • Saldo inicial: monto al momento de empezar a usar FacturaSuite.
   • Cuenta predeterminada: márcala si quieres que aparezca preseleccionada en facturas y pagos.

4. Guarda. La cuenta queda activa con el saldo inicial como saldo actual.

Atajo

Si manejas varias monedas, crea una cuenta bancaria por cada moneda. FacturaSuite no convierte saldos automáticamente entre monedas distintas.

Editar y desactivar una cuenta

Desde el listado de cuentas pulsa los tres puntos del registro y elige Editar para cambiar nombre, banco, número o tipo. Para retirarla del uso diario marca el campo Inactiva: la cuenta deja de aparecer en selectores pero conserva su histórico.

No puedes eliminar una cuenta con transacciones registradas. Si la cuenta tiene historial, desactívala en su lugar.

Transacciones bancarias

Cada movimiento de dinero (depósito, retiro, comisión, intereses) se registra como una transacción asociada a una cuenta. Las transacciones se conectan con facturas, gastos o transferencias para que el saldo bancario coincida con la contabilidad.

Tipos de transacción

Tipo	Efecto en saldo	Origen típico
Depósito	Suma	Cobro de cliente, transferencia recibida
Retiro	Resta	Pago a proveedor, retiro de efectivo
Comisión	Resta	Cargos del banco, mantenimiento
Interés	Suma	Intereses ganados sobre saldo
Transferencia	Neutro entre tus cuentas	Movimiento interno

Registrar una transacción manual

1. En Banca abre Nueva Transacción.
2. Selecciona la cuenta de origen.
3. Elige el tipo (depósito, retiro, etc.) y la fecha del movimiento.
4. Ingresa el monto y una descripción clara (ej. "Pago factura B0100000123 - Cliente XYZ").
5. Si el movimiento corresponde a un cobro o pago ya registrado, vincúlalo desde el selector de Documento relacionado.
6. Guarda.

El saldo de la cuenta se actualiza al instante.

Transferencias entre cuentas

Las transferencias generan dos transacciones espejo (un retiro en la cuenta origen y un depósito en la cuenta destino) con el mismo identificador para mantener la trazabilidad.

1. Entra a Banca > Transferencias y pulsa Nueva Transferencia.
2. Elige cuenta origen y cuenta destino.
3. Indica el monto y la fecha.
4. Si las cuentas son de monedas distintas, ingresa la tasa de cambio aplicada.
5. Guarda.

Error: Saldo insuficiente

Causa: La cuenta origen no tiene fondos suficientes en la fecha indicada. Solución: Verifica el saldo en esa fecha o registra primero el depósito que repuso fondos.

Conciliación bancaria

Conciliar consiste en comparar las transacciones registradas en FacturaSuite con el extracto oficial del banco para detectar diferencias: cargos no registrados, depósitos pendientes o errores de monto.

Iniciar una conciliación

Antes de empezar

Ten a mano el extracto bancario del período (PDF, Excel o CSV) con su saldo final oficial.

1. Entra a Banca > Conciliación y pulsa Nueva Conciliación.
2. Selecciona la cuenta a conciliar.
3. Define el período: fecha de inicio y fecha de cierre del extracto.
4. Ingresa el Saldo final según el banco (lo encuentras al pie del extracto).
5. Pulsa Iniciar. FacturaSuite carga todas las transacciones de FacturaSuite dentro del período.

Importar el extracto del banco

1. Dentro de la conciliación abierta pulsa Importar Extracto.
2. Sube el archivo (CSV o Excel exportado del portal del banco).
3. FacturaSuite intenta cruzar cada movimiento del extracto con una transacción ya registrada usando fecha, monto y descripción.
4. Revisa las sugerencias: aprueba las coincidencias correctas y descarta las que no apliquen.

Resolver diferencias

Cuando un movimiento del banco no tiene contrapartida en FacturaSuite tienes tres opciones:

• Crear transacción: si es un cargo legítimo (comisión, intereses) que faltaba registrar.
• Vincular a documento: si corresponde al cobro o pago de una factura ya registrada que aún no estaba enlazada.
• Marcar como pendiente: si necesitas investigarlo antes de decidir.

Repite el proceso hasta que el saldo conciliado coincida con el saldo del banco. Pulsa Cerrar conciliación para sellar el período: las transacciones marcadas como conciliadas no se podrán editar.

Importante

Una vez cerrada la conciliación, los movimientos quedan congelados. Si detectas un error después tendrás que reabrirla desde el detalle.

Casos comunes

Manejo de tarjetas de crédito

Crea la tarjeta como cuenta tipo Tarjeta de Crédito. Registra los consumos como retiros y los pagos al banco como transferencias desde tu cuenta corriente. El saldo negativo refleja la deuda con el emisor.

Cobros mediante POS o pasarela

Si recibes pagos vía pasarela (Azul, Cardnet), registra el monto bruto como depósito y la comisión retenida como comisión separada el mismo día. Así tu cuenta refleja el neto que llegó al banco.

Conciliación de tarjeta de crédito

Para tarjetas el extracto suele venir mensual. Concilia al recibirlo, antes de pagarla, para detectar consumos no autorizados o cargos duplicados.

Errores frecuentes

Error: El saldo no cuadra al cerrar la conciliación

Causa: Hay movimientos del extracto sin marcar como conciliados o transacciones registradas en FacturaSuite que no aparecen en el extracto del período. Solución: Filtra por "No conciliados" en la lista. Aclara cada uno: créalo si falta en FacturaSuite, ajústalo si tiene monto distinto, o cámbiale la fecha si está en el período equivocado.

Error: Transacción duplicada al importar el extracto

Causa: El archivo CSV contiene un movimiento que ya habías registrado manualmente y FacturaSuite no detectó la coincidencia. Solución: Elimina la transacción duplicada antes de cerrar la conciliación. Para evitarlo a futuro, registra los movimientos importando el extracto en lugar de capturarlos a mano.

Error: No puedo cambiar la moneda de una cuenta

Causa: La moneda solo se elige al crear la cuenta y queda fija porque todas las transacciones ya están denominadas en esa moneda. Solución: Crea una cuenta nueva con la moneda correcta y traslada las transacciones manualmente, o desactiva la cuenta si fue un error de captura.

Páginas relacionadas

• Contabilidad — los movimientos bancarios alimentan tus asientos contables.
• Reportes — revisa flujo de caja y resumen de tesorería.
• Conciliar banco (receta) — guía paso a paso del cierre mensual.
• Cuentas por pagar — los pagos a proveedores se reflejan como retiros bancarios.